虚假转口贸易

例如2016年2月至7月，交通银行厦门观音山支行未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易售汇业务。 该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条。 根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚款400万元民币，暂停对公售汇业务三个月，责令追究负有直接责任的高级管理员和其他直接责任员责任。

转口贸易又称中转贸易（intermediary trade），是指际贸易中进出口货品的生意，不是在生产与消费之间直接进行，而是通过第三易手进行的买卖。 1、货权风险 由于找的是代理，而且是需要第三方在第三方家中转，如果找的代理公司信用度低，直接把货物私吞了这也是有可能的。

风险有三点：第一点：首先对做转运的公司，做一个深入了解。 就是通过侧面以及该司的资质，最好是实地考察。 否则发生吞货，告都告不了。 第二点：对所出的文件，是否是当初所协商好的文件。 现在有多家业内士，为了谋取利自行将产证换成贸易公司或者假证。 这点仔细考证。

还有的伪造虚构转口贸易背景，有的以买卖仓单方式虚假转口贸易背景，有的以对开信用证的方式虚构贸易背景，这些手段虽各不相同，但最终目的却是一致的，那就是利用银行开立的远期信用证做贴现套取资金。 这些资金到期时不能得到偿还，导致银行巨额垫款。

要看你企业的性质，如果是跨企业，他是为了节约生产成本，如果是内的贸易公司，他一般是为了挣钱，因为内外，大陆跟香港的利率有差值，贸易公司就看中这点进行套利，但是最近外管下发的管控转口贸易的文件越来越多，能作的空间也越来越少，现在基本虚假的转口贸易是不能做了，除非有真实作。