例如2016年2月至7月,交通银行厦门观音山支行未按规定尽职审核转口贸易真实性,凭企业虚假提单办理转口贸易售汇业务。 该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条。 根据《外汇管理条例》第四十七条,处以罚款400万元民币,暂停对公售汇业务三个月,责令追究负有直接责任的高级管理员和其他直接责任员责任。
转口贸易又称中转贸易(intermediary trade),是指际贸易中进出口货品的生意,不是在生产与消费之间直接进行,而是通过第三易手进行的买卖。 1、货权风险 由于找的是代理,而且是需要第三方在第三方家中转,如果找的代理公司信用度低,直接把货物私吞了这也是有可能的。
风险有三点:第一点:首先对做转运的公司,做一个深入了解。 就是通过侧面以及该司的资质,最好是实地考察。 否则发生吞货,告都告不了。 第二点:对所出的文件,是否是当初所协商好的文件。 现在有多家业内士,为了谋取利自行将产证换成贸易公司或者假证。 这点仔细考证。
还有的伪造虚构转口贸易背景,有的以买卖仓单方式虚假转口贸易背景,有的以对开信用证的方式虚构贸易背景,这些手段虽各不相同,但最终目的却是一致的,那就是利用银行开立的远期信用证做贴现套取资金。 这些资金到期时不能得到偿还,导致银行巨额垫款。
要看你企业的性质,如果是跨企业,他是为了节约生产成本,如果是内的贸易公司,他一般是为了挣钱,因为内外,大陆跟香港的利率有差值,贸易公司就看中这点进行套利,但是最近外管下发的管控转口贸易的文件越来越多,能作的空间也越来越少,现在基本虚假的转口贸易是不能做了,除非有真实作。